Счет в Болгарии. Открытие гражданином России

Входит

Вики врет?

Дайте ссылку на членов ОЭСР где есть Болгария.

Здесь тоже нет:

economy.gov.ru/minec/activity/sections/foreignEconomicActivity/economic_organization/russiaoecd/oecd/

Не входит:

И - с вероятностью в 99,9% - что именно Россия попадет в 1%... На сегодняшний день России отказано в приеме в ОЭСР, так что - на мой взгляд - цель данной статьи - именно запугать тех, кто втихаря открыл счета за границей.

Почему запугать? Членство в ОЭСР здесь нипричем. В статьи имеется ввиду, что РФ подпишет т. н. "Многостранное соглашение об автоматическом обмене финансовой информации" (Common Reporting Standard), а форум ОЭСР только место, где будет подписано соглашение.

Соглашение подписали уже не менее, чем 53 стран (в том числе и Болгария), а еще 80 объявили, что присоединятся к нему. Смотрите сюда:

https://en.wikipedia.org/wiki/Common_Reporting_Standard

 

И да, Болгария не член ОЭСР.

Да, не полноправный член, но там ассоциации и пр подкючение к системе. Полноправным конечно быть не может, кримминальное государство в сути своей, взятки и пр беспрелел, это я про Болгарию. Но для обычных иностранцев, это вообще не интересено. Я думаю буквалтно через год, болгаоские банки, так же как и многие европейские, потребуют НДФЛ у россиян, плюс доки о происхожление средств процедура стандартная, деньги в блок и всё, нет доков о уплате налогов в стране налогового резиденства, деньги не получите, счет не откроете и пр, то есть к банковской системе доступ будет закрыт. Больше ваего понравилось гонево про ИНН. Инн присваивают автоматом при наличие налогооблогаемой базы, есть исключения для верующих, но там нужна доказуха с прихода, что типа инн не по понятиям, для обычных граждан это не катит, если они не бомжи. Смысл всего в том, что если ндфл российского нет, то должен быть болгарский, плюс декларация о дохолах на территории БГи уплата с этого всего налогов в БГ, если вы являетесь налоговым резидентом Болгарии, если вы являетесь налоговым резилентом РФ, значит из России. Точно такая же тема, работает не первый год в Испании, так что включить дурку на тему мы типа не знали, уже не получится

У меня в Болгарии счет 3 года как. И вдруг меня попросили предоставить им мой ИНН русский. Я не резидент для РФ. Туда и не выбираюсь. Могу я как-то это замять? Типа под предлогом о законе о персональных данных...или такого здесь нет? Или ...? Они хотят актуализировать по мне информацию (дословно)

Замять можно. Пишите заявление в банк, что проживаете в Болгарии и являетесь налоговым резидентом. Прикладываете оригиналы постановка на налог учет, сертификат налогового резидента и налоговые декларации за время нахожления в подобном статусе в БГ. Это стандартная процедура в ЕС. Нет смысла искать другие банки в БГ, к этой схеме идёт вся банковская система. В будущем, транзакция из РФ на ваш счет не пройдет, деньги находящиеся на вашем счету, налоговую историю которых подтвердить вы не сможете, будут заблокированы, доступ к счету закрыт, средства изъяты в пользу государства, если вы не пройдете процедуру описанную выше

Во всех странах есть специальные органы и спецпроцедура для подтверждения резидентства-нерезидентсва той или иной страны. Дают специальную бумагу подтверждающую статус резидентства. Я находила ранее эту информацию. Но на болгарском, в коем я не сильна. Посмотрите вот эту информацию на болгарском. Возможно, я ошибаюсь. Но по смыслу вроде оно.

 

За получаване на Удостоверение за местно лице по смисъла на СИДДО трябва да се подаде Искане за издаване на Удостоверение за местно лице до Централно управление на НАП – Дирекция СИДДО – София, ул. Княз Дондуков 52 – в два екземпляра, като към Искането трябва да се приложат и следните документи:

 

• Декларация кой от критериите за местно лице е изпълнен – дали лицето е пребивавало повече от 183 дни в страната, а ако не – се отбелязва с Да или Не дали лицето отговаря на следните условия: “Семейството ми живее в България”, “Притежавам недвижимо имущество в България”, “Притежавам недвижимо имущество в чужбина”, “Разполагам с постоянно жилище в България”, “Осъществявам трудовата/професионалната/стопанската си дейност в България”;
  
• Копие от лична карта или документ на постоянно пребиваващ чужденец;
  
• Попълнено Удостоверение за местно лице на латиница за съответната година, готово за заверка.
  

 

Всички документи се носят лично или от нотариално упълномощено лице в ЦУ на НАП.

Удостоверението се издава в седемдневен срок.

Удостоверението се издава всяка година.

 

В чл. 4 ал. 1 на Закона за данъците върху доходите на физическите лица е посочено кои лица са местни:

Чл. 4. (1) Местно физическо лице, без оглед на гражданството, е лице:

1. което има постоянен адрес в България, или

2. което пребивава на територията на България повече от 183 дни през всеки 12-месечен период, или

3. което е изпратено в чужбина от българската държава, от нейни органи и/или организации, от български предприятия, и членовете на неговото семейство, или

4. чийто център на жизнени интереси се намира в България.

Получение ИНН-это право, а не обязанность, так и скажите. И сошлитесь на ст. 83 Налогового Кодекса РФ и Приказ Минфина РФ от 05.11.2009 N 114н.

Однако,та же статья НК, Евгений, гласит, что ежели на физлицо было зарегистрировано хоть какое недвижимое имущество или транспортное средство в РФ, то физлицу автоматически присваивается ИНН. Это легко проверить на сайте ФНС. Введите свое ФИО и паспортные данные, и увидите свой ИНН. Подавали вы или не подавали заявление на его получение.

Однако,та же статья НК, Евгений, гласит, что ежели на физлицо было зарегистрировано хоть какое недвижимое имущество или транспортное средство в РФ, то физлицу автоматически присваивается ИНН. Это легко проверить на сайте ФНС. Введите свое ФИО и паспортные данные, и увидите свой ИНН. Подавали вы или не подавали заявление на его получение.

Но ведь разговор-то о том, что у человека нет ИНН (как я понял), а его требуют, и если ИНН автоматически не присвоился согласно закону, то никто не обязан бежать его получать. В данном случае получать или нет-право.

Но ведь разговор-то о том, что у человека нет ИНН (как я понял), а его требуют, и если ИНН автоматически не присвоился согласно закону, то никто не обязан бежать его получать. В данном случае получать или нет-право.

https://service.nalog.ru/inn-my.do Сервис узнать, есть у него ИНН или нет. Что касается физического действия-сходить и получить свидетельство, на моей памяти, это уже давно никто не делает. Посмотреть он-лайн можно. Всё равно будут учитывать всё по этому номеру. А в принципе лучше получить бумажку, что он налоговый резидент БГ и не будет в этом случае поползновений в его сторону со стороны РФ. Я ежегодно сдаю эти бумажки в налоговые органы Франции, например. Ибо у них налоги выше. А иностранцы, наоборот, сдают мне подтверждения о налоговом статусе. Это официальная бумаженция. Обычно на двух языках.

Есть такая практика. При отьезде на ПМЖ, пишется заявление и закрывается ИНН, то есть у человека в будущем проблем с Родиной не возникает. По поводу наличия или отсутствия инн, странно очень звучит, значит у людей в момент проживния в РФ ничего и никогда не было, квартир, машин, лодок и пр, если было, то ИНН есть и его лучше закрыть, если на сегодня налогооблагаемой базы в РФ нет. В БГ конечно встать на учет, если конечно нужен счет в банке, карты и пр, если ничего этого не надо, у вас нет имуществп в Болгарии, то можно жить как цыган, в кэш)

Интересно есть ли здесь кто-нибудь у кого спрашивали в Болгарии в банке о происхождении денег, ну или слышали такие истории?

Какие могут быть истроии) Народ, вы вообще понимаете как работают банки ЕС и какой сегодня год? Конечно спрашивали, даже бумага писалась на предмет произхождения средств, на этом интерес банка заканчивается, а вот потом, если есть подозрения в неточности и пр, ваше дело попадает безопасникам и фин мониторинг, которые начинают с вами работать. Это вам не Россия, Сбербанк которой вы будете вспоминать со слезою на глазах, слеза в смысле, по временам ушедшим, по работе Сбера и его возможностям для клиентов, ведь в ЕС такого сервиса нет, кроме этого, в блидайшие годы, очень многих людей обуют по теме описанной выше, налоги, произхождение и пр, обуют так же, как в свое время порещали депозиты русскихв Испании

Есть такая практика. При отьезде на ПМЖ, пишется заявление и закрывается ИНН, то есть у человека в будущем проблем с Родиной не возникает. По поводу наличия или отсутствия инн, странно очень звучит, значит у людей в момент проживния в РФ ничего и никогда не было, квартир, машин, лодок и пр, если было, то ИНН есть и его лучше закрыть, если на сегодня налогооблагаемой базы в РФ нет. В БГ конечно встать на учет, если конечно нужен счет в банке, карты и пр, если ничего этого не надо, у вас нет имуществп в Болгарии, то можно жить как цыган, в кэш)

Какая связь между наличием движимости и недвижимости в РФ и ИНН?

В будущем, транзакция из РФ на ваш счет не пройдет, деньги находящиеся на вашем счету, налоговую историю которых подтвердить вы не сможете, будут заблокированы, доступ к счету закрыт, средства изъяты в пользу государства, если вы не пройдете процедуру описанную выше

 

Конечно спрашивали, даже бумага писалась на предмет произхождения средств, на этом интерес банка заканчивается, а вот потом, если есть подозрения в неточности и пр, ваше дело попадает безопасникам и фин мониторинг, которые начинают с вами работать. Это вам не Россия, Сбербанк которой вы будете вспоминать со слезою на глазах, слеза в смысле, по временам ушедшим, по работе Сбера и его возможностям для клиентов, ведь в ЕС такого сервиса нет, кроме этого, в блидайшие годы, очень многих людей обуют по теме описанной выше, налоги, произхождение и пр, обуют так же, как в свое время порещали депозиты русскихв Испании

 

Все будем просится обратно на родину, "унижался, юлил, умолял..." © Высоцкий.

Можете ли привести какие-то факты в оправдание своих страшилок?

Какие страшилки, это факты сегодняшнего дня. Научитесь пользоваться первоисточниками и самостоятельно анализировать получаемую инфу, это поможет сберечь ваши накопления вБГ. Если у вас есть друзья в Испании, поинтересуйтесь как разнобразилась их общение с банками в Испании, много интересного расскажут. Это не страшилки, это обще мировой и европейский тренд. Все эти запросы по поводу ИНН в банках БГ, заполнение бумаг о резиденстве налоговом и пр, это результат этого тренда. Кроме прочего, это работает ЕЦБ и в банковской сфере, нерасторопность и пр разгильдяйство болгар, ничем не поможет и не отсрочит то, о чем написано, они строго выполняют указания ЕЦБ, ОЭСР и пр надзорных органов

Интересно есть ли здесь кто-нибудь у кого спрашивали в Болгарии в банке о происхождении денег, ну или слышали такие истории?

Имею счета в 4 банках Болгарии, никогда такого или подобного вопроса не возникало.

ДСК заполнение бумаги о налоговом резидентстве, Сибанк требовние российского ИНН, постбанк заполеение бумаги при внесение определеннлй суммы на счет, то есть произхожление средств, фибанк даже при обмене валюты, в дополеение появилась новая бумага, данные лк и срок её действия. Это все с осени, прошлого года, старые счета тоже будут долбать, всему своё время. Дело в том, что это требование оэср, так как БГ на пути туда, что будет и куда идёт видно по другим странам ЕС, тем более в связи со всем этим терроризмом, идёт очень сильное ускорение всего процесса

Какая связь между наличием движимости и недвижимости в РФ и ИНН?

В РФ связь между наличием недвижимости и ИНН наипрямейшая. ИНН - дословно Идентификационный номер налогоплательщика. Если вы имеете недвижимость (квартиру,например), стало быть вы становитесь налогоплательщиком и будете платить налог на недвижимость. ФНС присвоит вам автоматом ИНН и будет учитывать всё по этому номеру. Присваивается ИНН один раз (за исключением косяков в ФНС) и автоматически закрывается после смерти. Это по закону. Пойдете вы его получать, будете ли вы его знать, сообщите ли вы его -это неважно. Он у вас есть. Случаи, когда у человека нет ИНН, как правильно заметил форумчанин , это нереально. Если только у вас ну вобще ничего нет в РФ.

 

П. С. Насчет ЕСовских страшилок не в курсе. Но в части бухучета РФ с этого года наличие ИНН на каждое физлицо стало прям обязательным вдруг. Даже в тех формах, в которых сроду его не проставляли. По логике, вполне возможно, что это уже какая то тенденция. Как то так.

ДСК заполнение бумаги о налоговом резидентстве, Сибанк требовние российского ИНН, постбанк заполеение бумаги при внесение определеннлй суммы на счет, то есть произхожление средств, фибанк даже при обмене валюты, в дополеение появилась новая бумага, данные лк и срок её действия. Это все с осени, прошлого года, старые счета тоже будут долбать, всему своё время. Дело в том, что это требование оэср, так как БГ на пути туда, что будет и куда идёт видно по другим странам ЕС, тем более в связи со всем этим терроризмом, идёт очень сильное ускорение всего процесса

И почему это вас так пугает? Если вы не налоговый резидент РФ, то какая разница спрашивают у вас ИНН или нет? Если резидент, так платите налоги. Есть доходы в РБ и вы резидент РБ, то то же платите налоги. То что банки брать с вас обязаны (10% с дохода по депозитам) они и так берут. В чем проблема то? Не можете объяснить происхождение средств?

ДСК заполнение бумаги о налоговом резидентстве, Сибанк требовние российского ИНН, постбанк заполеение бумаги при внесение определеннлй суммы на счет, то есть произхожление средств, фибанк даже при обмене валюты, в дополеение появилась новая бумага, данные лк и срок её действия. Это все с осени, прошлого года, старые счета тоже будут долбать, всему своё время. Дело в том, что это требование оэср, так как БГ на пути туда, что будет и куда идёт видно по другим странам ЕС, тем более в связи со всем этим терроризмом, идёт очень сильное ускорение всего процесса

ДСК - заполнение бумаги о происхождении средств при снятии 30 тысяч лева наличкой. Все, больше никто никаких вопросов не задавал...

Я в качестве буквы закона покидаю информацию, на которую имеет смысл, по моему мнению, обратить внимание форумчанам.

 

1. Что касается ИНН

 

ст. 83 НК РФ с пункта 5 по 7. И вы поймете, что не такое уж у вас право не получать ИНН.

ст. 85 НК РФ - это все гос. органы, которые вас "сдают" для ИНН.

ст. 86 НК РФ - перечислено всё,что "сдают" о вас банки РФ в налоговые органы.

 

2. Что касается обмена информацией между государствами.

В декабре 2015 письмо вышло ФНС. Приведу часть.

 

Письмо Федеральной налоговой службы от 22 декабря 2015 г. № ОА-4-17/22482@

29 декабря 2015

 

 

Федеральная налоговая служба сообщает, что 01.07.2015 для Российской Федерации вступила в силу Конвенция о взаимной административной помощи по налоговым делам от 25.11.1988, с учетом изменений, внесенных Протоколом от 27.05.2010 (далее - Конвенция), и у ФНС России появилась возможность обмениваться информацией с компетентными органами иностранных государств/зависимых территорий, с которыми ранее отсутствовала правовая основа для административного взаимодействия. Список таких государств/зависимых территорий по состоянию на 10.12.2015 приведен в Приложении 1, он может меняться по мере присоединения к Конвенции новых участников. Наиболее актуальная версия списка опубликовывается на странице ОЭСР по адресу: http://www.oecd.org/ctp/exchange-of-tax-information/Status_of_convention.pdf.

 

В соответствии с пунктом 6 статьи 28 Конвенции ее положения распространяются на административную помощь в отношении налоговых периодов, начинающихся с или после 1 января года, следующего за годом, в котором Конвенция вступила в силу в отношении Стороны (то есть для Российской Федерации положения Конвенции распространяются на административную помощь за налоговые периоды, начинающиеся 01.01.2016). При этом любые две или более Стороны могут взаимно согласиться, что Конвенция распространяется на административную помощь в отношении более ранних налоговых периодов.

 

Пункт 7 статьи 28 Конвенции предусматривает, что в отношении налоговых дел, касающихся преднамеренного поведения, которое подлежит преследованию в соответствии с уголовным правом запрашивающей Стороны, положения настоящей Конвенции действуют с даты вступления в силу для Стороны в отношении более ранних налоговых периодов. Пункт 1f статьи 30 оговаривает, что пункт 7 статьи 28 следует применять исключительно для административной помощи, относящейся к налоговым периодам, начинающимся с или после 1 января третьего года, предшествующего году, в котором Конвенция вступила в силу для Стороны (то есть для Российской Федерации положения Конвенции распространяются на налоговые дела, касающиеся преднамеренного поведения, которое подлежит преследованию в соответствии с уголовным правом Российской Федерации, в отношении налоговых периодов, начинающихся 01.01.2012).

 

Важно отметить, что на настоящий момент от компетентного органа Каймановых островов получено подтверждение о готовности осуществлять обмен информацией с ФНС России за налоговые периоды, начинающиеся 01.01.2012, как в отношении административной помощи, так и по налоговым делам, касающимся преднамеренного поведения, которое подлежит преследованию в соответствии с уголовным правом Российской Федерации.

 

Учитывая вышеизложенное, в случае необходимости направления запросов в компетентные органы государств/зависимых территорий, приведенных в Приложении 1, следует руководствоваться установленным порядком обмена информацией с компетентными органами иностранных государств по запросу.

 

Для сведения в Приложении 2 направляется сводный перечень государств и зависимых территорий, с которыми в настоящее время Российская Федерация имеет действующие международные договоры в отношении обмена налоговой информацией.

 

ФНС России поручает довести настоящее письмо до подведомственных территориальных налоговых органов.

 

Приложение: на 19 л.

 

Так вот в приложении 2 к письму есть действующее с 2003 года Соглашение об обмене информацией между РФ и Болгарией,

 

Соглашение между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Болгария от 02.03.2003 "О сотрудничестве и обмене информацией по вопросам соблюдения налогового законодательства". Всё это можно найти в консультанте, если кому интересно, чем они там обмениваются.

Я в качестве буквы закона покидаю информацию, на которую имеет смысл, по моему мнению, обратить внимание форумчанам.

 

Так вот в приложении 2 к письму есть действующее с 2003 года Соглашение об обмене информацией между РФ и Болгарией,

 

Соглашение между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Болгария от 02.03.2003 "О сотрудничестве и обмене информацией по вопросам соблюдения налогового законодательства". Всё это можно найти в консультанте, если кому интересно, чем они там обмениваются.

И что - есть хоть ОДИН прецендент исполнения этого соглашения? За 13 лет - ну хоть один? Лично я -не слышал. То есть - в настоящее время - это абсолютно мертвое, формальное соглашение...

@Oleg 63, Я ведь совсем не для того написала, чтобы восприняли это, как призыв "Спасайся,кто может!". Причем тут был ли прецедент, хотя наверняка вы это тоже знать не можете? Вы же видите (если читали письмо из ФНС), что РФ как раз всё и собирается оживить слегка, с 2016, например, года. В прошлых годах и банки ничего не сообщали в ФНС, а теперь сообщают о счетах, остатках и проч. И карточки не блокировали раньше из-за неуплаты налогов. И еще много чего не делали еще в прошлом году, тех же КиК, например, и в помине не было. Удивительная логика. Почти, как с ИНН. Не видел, не знаю, не получал. Не обязанность, а право и всё тут. Хотя черным по белому написано по каким поводам его вам присвоят всучат и фамилию не спросят. Я сейчас неконкретно к вам обращаюсь, если что. Я по большому счету никого не заставляю читать НК и законы какие то. Полагаться "на авось" это личное дело каждого.

На мой взгляд - Вы путаете теплое с мягким. Одно дело - творить "чудеса на виражах" внутри своей страны. И совсем другое - в межправительственных отношениях, где есть еще и вторая сторона. Причем - совсем не факт, что эта вторая сторона заинтересована в исполнении обязательств этого соглашения. Я даже склонен думать, что эта вторая сторона совсем не заинтересована в этом. Международная политика - как и восток - дело тонкое...

Интересно есть ли здесь кто-нибудь у кого спрашивали в Болгарии в банке о происхождении денег, ну или слышали такие истории?

в ДСК задавали такой вопрос при открытии счета. Увидев, наше замешателььство, служащая банка подсказала "Зарплата. Да?" В общем, формальная, стандартная строка в формуляре.

Я думаю, некоторые просто недопонимают происходящее и трактуют его как им хочется, а не так как есть в реале. Обмен инфой о уплаченных налогах между странами, идёт мимо политики и если кто то решил спрятать деньги в БГ, он очень ошибся. К примеру в Испании, дрючат всех, русских, англичан и пр иностранцев, независимо от того, гражлане ЕС они или Камеруна, это уже система года как три четыре, депозиты порезали до этого, то есть есть у вас депозит в банке БГ, нет документов о происходении средств и уплате с них налогов в стране происхождения, депозит ваш конфискуют. Живете в БГ, считаете себя налоговым резилентом, значит должен быть сертификат и декларация за прошедший год, нет декларация, вы имеете проблему, помимо штрафа в налоговою, проблему с банком, ну и всё в этом же направление

На мой взгляд - Вы путаете теплое с мягким. Одно дело - творить "чудеса на виражах" внутри своей страны. И совсем другое - в межправительственных отношениях, где есть еще и вторая сторона. Причем - совсем не факт, что эта вторая сторона заинтересована в исполнении обязательств этого соглашения. Я даже склонен думать, что эта вторая сторона совсем не заинтересована в этом. Международная политика - как и восток - дело тонкое...

Я еще раз лишь повторю, что я просто привела здесь сухую букву закона. А не давала советов, что делать форумчанам, не нагнетала, и пока ничего ничего ни с чем не путала. Просто есть на форуме форумчане, которые связаны со страной, в которой чудеса на виражах.

 

П. С. В качестве лирического отступления. Сама для себя, зная фискальную политику России, всегда проверяю свои долги и регулярно запрашиваю через госуслуги, есть ли что на меня у приставов, а то будешь за 100 руб. доказывать, что ты не верблюд. И не далее, как на прошлой неделе мне пришла смска, что есть некий долг и срок погашения до 10 мая 2016г.

Естественно, я знала, что он (долг) есть, но полагала, что до 10 мая уж как-нибудь разберусь. Для меня стало большой неожиданностью, что с моей личной дебетовки! при поступлении денег на нее, сумму долга просто сняли и известили меня об этом смской. Мне, честно говоря, было неприятно.

Я еще раз лишь повторю, что я просто привела здесь сухую букву закона. А не давала советов, что делать форумчанам, не нагнетала, и пока ничего ничего ни с чем не путала. Просто есть на форуме форумчане, которые связаны со страной, в которой чудеса на виражах...

Вот таки да. Боже упаси кому-то что-то советовать. Есть риск обнаружения неуведомленного счета (депозита)? Есть. Кто-то этот риск оценивает в 99%, кто-то в 0%. Их право. Дальше к риску прибавляем цену. А она вообще-то составляет 70-100% оборота по счету. Дальше каждый решает, стоит ли за сколько-то процентов вероятности рисковать МНОГИМ (если оно есть, конечно). Кому эта тема интересна, наблюдает за профильными форумами в сети. Грамотные (паникеры - кому как нравится) предпринимают некоторые действия. Их право, опять же. А кто-то с какой-то ничтожной, возможно, вероятностью получит СЮРПРИЗ в прекрасный момент. Или не плучит .

На том из обсуждения темы выхожу, потому, как тут нет смысла.

P. S. Срок давности по этому виду нарушений совсем недавно увеличили с одного года до двух.

Вот таки да. Боже упаси кому-то что-то советовать. Есть риск обнаружения неуведомленного счета (депозита)? Есть. Кто-то этот риск оценивает в 99%, кто-то в 0%. Их право. Дальше к риску прибавляем цену. А она вообще-то составляет 70-100% оборота по счету. Дальше каждый решает, стоит ли за сколько-то процентов вероятности рисковать МНОГИМ (если оно есть, конечно). Кому эта тема интересна, наблюдает за профильными форумами в сети. Грамотные (паникеры - кому как нравится) предпринимают некоторые действия. Их право, опять же. А кто-то с какой-то ничтожной, возможно, вероятностью получит СЮРПРИЗ в прекрасный момент. Или не плучит .

На том из обсуждения темы выхожу, потому, как тут нет смысла.

P. S. Срок давности по этому виду нарушений совсем недавно увеличили с одного года до двух.

Я только уточню, что 70-100% это за нарушение валютного законодательства при операциях по счёту, а просто за неуведомление фиксированный штраф.